外貿(mào)貨款賬戶被凍結(jié)怎么辦？

2023 年 11 月，上百名匯款被凍結(jié)受害者前往中國(guó)駐新加坡大使館求助，涉及金額超 1284 萬人民幣。

2023 年下半年，義烏眾多商戶卡被凍結(jié)。截至 2024 年 3 月，已有 300 余家商戶涉及其中，金額高達(dá) 1.5 億。

2024 年 5 月報(bào)，某公司因國(guó)外客戶匯入的貨款有涉案嫌疑，其常用賬戶被外省公安局先后 8 次連續(xù)凍結(jié)超 3 年

2023年10月報(bào)，廣東某地的一家外貿(mào)企業(yè)負(fù)責(zé)人，國(guó)外客戶用其個(gè)人賬戶收取貨款，銀行賬戶被廣東本地的一家公安機(jī)關(guān)所凍結(jié)，前后處理兩年時(shí)間均未果

深入探究賬戶被凍結(jié)的根源：

詐騙風(fēng)險(xiǎn)：部分不法客戶通過欺詐手段誘導(dǎo)受害者將貨款或部分貨款轉(zhuǎn)移至外貿(mào)方，用于商品采購(gòu)或代付等操作。一旦受害者察覺并報(bào)警立案，收款方賬號(hào)便會(huì)迅速被凍結(jié)。若涉及金額龐大，外貿(mào)從業(yè)者還可能卷入刑事糾紛。

洗錢隱患：許多客戶因無法通過正規(guī)渠道收付美金，轉(zhuǎn)而尋求地下錢莊或委托換匯方式來處理資金。這些游離于銀行監(jiān)管之外的資金運(yùn)作，成為國(guó)家嚴(yán)厲打擊的重點(diǎn)目標(biāo)。一旦外貿(mào)從業(yè)者卷入此類非法資金交易，賬戶資金解凍難度極大，甚至可能面臨法律風(fēng)險(xiǎn)。

如何規(guī)避？

要求客戶使用自身銀行賬戶進(jìn)行匯款，確保資金來源清晰、合法且可追溯。

遇到委托付款時(shí)，溝通并客戶背調(diào)，審查被委托方的付款資質(zhì)，包括公司名稱、聯(lián)系方式、注冊(cè)地址、官方網(wǎng)址等詳細(xì)信息，確保不存在任何潛在風(fēng)險(xiǎn)。

若收到來源不明的貨款，立即聯(lián)系客戶核實(shí)情況，核對(duì)確認(rèn)付款的真實(shí)性。

盡量避免為客戶進(jìn)行代收款和代付款操作。

若已被凍結(jié)

保證日常業(yè)務(wù)往來合法合規(guī)，便有解決問題的基礎(chǔ)。

迅速與開戶銀行聯(lián)系，了解凍結(jié)機(jī)構(gòu)及具體原因，并根據(jù)要求準(zhǔn)備資料申請(qǐng)解凍，若有需要主動(dòng)配合警方進(jìn)行詢問筆錄。

若對(duì)處理流程感到無從下手，可以咨詢相關(guān)律師、有過相關(guān)經(jīng)歷的人員，也可向警方及相關(guān)平臺(tái)尋求幫助

提交相關(guān)材料和履行手續(xù)后，不定期向相關(guān)部門詢問處理進(jìn)展，主動(dòng)跟進(jìn)情況。

立即制定應(yīng)急方案，例如調(diào)整資金預(yù)算、拓展臨時(shí)資金渠道、與供應(yīng)商和客戶協(xié)商付款周期等，緩解賬戶凍結(jié)對(duì)正常經(jīng)營(yíng)和生活造成的壓力。